职业养老金的外部治理原则

职业养老金实务和立法

－职业养老金立法百题讨论

第二章 职业养老金立法总则

     6.2 职业养老金的外部治理原则

立法应当坚持“资产独立、审慎行为、信息披露、适度监督管理”的原则，建立职业养老金计划的外部治理机制。

     （1）代理风险及其治理原则

基于逆向选择和道德风险的原因，委托人很难监督代理人。因此，“信息披露、利益共享和风险共担”是治理代理风险的基本原则。

     （2）系统风险及其治理原则

系统风险与金融体系和整体经济运行情况息息相关，代理机构财务状况恶化和破产会殃及养老金计划。因此，“资产独立和内控制度”是治理系统风险的基本原则。

     （3）市场风险及其治理原则

 “审慎行为、组合投资和绩效评价”是治理市场风险的基本原则。

（选自杨燕绥李学芳编著《职业养老金实务与立法》）

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