美国2005年缴费确定型养老金计划调查

雇主提供的缴费确定型计划类型

2004

2005

401(k)计划

91%

91.8%

401(a)计划

N/A

3.9%

401(b)计划

6.3%

5.5%

457计划

4.9%

4.9%

利润分享计划/员工持股计划（Profit-Sharing/ESOP）

17.7%

20.0%

非税优合格计划(Non-qualified Comp)

13.0%

9.5%

资金购买型养老金计划（Money Purchase Plan）

5.3%

4.0%

简易雇员养老金计划（SEP）

0.4%

0.2%

个人退休账户式雇员储蓄配款计划（Simple IRA）

0.3%

0.2%

其他

3.2%

2.2%

缴费确定型计划资产规模

2004

2005

<500万美元

32.1%

37.6%

500万美元-4900万美元

37.1%

36.4%

5000万美元-2亿美元

16.4%

14.4%

>2亿美元

14.4%

11.6%

合格雇员参加缴费确定型计划比率

2004

2005

平均数

74.3%

74.9%

中位数

79.0%

79.0%

缴费确定型计划提供的投资选择数目

2004

2005

平均数

18.6

18.8

中位数

14.0

15.0

计划参加人选择的投资选择数目

2004

2005

平均数

4.7

5.3

中位数

4.0

4.0

缴费确定型计划提供的投资选择类型

2004

2005

债券

4.7%

5.3%

国际证券

4.0%

4.0%

稳定价值基金

74.3%

75.8%

货币市场基金

74.1%

73.0%

指数基金

75.1%

71.9%

美国股票基金

70.3%

66.5%

生命周期基金

56.9%

54.5%

管理账户（Managed Accounts）

N/A

27.2%

自主投资（Self Directed Brokerage）

19.5%

16.8%

房地产基金

19.5%

16.8%

雇主股票

13.5%

12.1%

另类投资

3.7%

6.4%

雇主是否额外提供待遇确定型计划

2004

2005

是（向所有员工开放）

N/A

19.9%

是（但已冻结）

N/A

7.1%

是（对某些员工开放）

N/A

1.0%

否

68.7%

72.0%

雇主是否对计划进行匹配缴费

2004

2005

是

77.9%

77.5%

否

22.1%

22.5%

计划参加人多久才能取得100%的雇主缴费权益授予

2004

2005

参加计划之日起

28.4%

24.9%

6个月以后

5.2%

5.7%

1年以后

1.3%

1.1%

2年以后

2.0%

2.1%

3年以后

14.8%

13.8%

超过3年

48.3%

52.4%

计划是否有书面的投资政策

2004

2005

是

74.6%

71.2%

否

25.4%

28.8%

是否为计划参加人提供理财咨询服务

2004

2005

否

51.0%

39.0%

是，通过财务顾问

16.0%

22.8%

是，通过第三方机构

7.3%

8.6%

是，通过计划服务商

23.6%

26.6%

是，通过其他方式

1.9%

3.0%

选择计划服务商的依据（1-7，7为最高）

2004

2005

向计划参加人提供服务的质量

6.77

6.76

向计划发起人提供服务的质量

6.61

6.61

投资表现

6.43

6.50

财务健康

6.36

6.34

投资选择的广泛性

6.23

6.22

费用

6.16

6.19

网站建设

6.15

6.16

公司声誉

5.91

5.83

旗下基金受认可程度

5.51

5.54